| 年齢 | 20代後半 |
| 職業 | 会社員 |
| 相談理由 | 将来がなんとなく不安だった |
正直なところ「今すぐ困っている」というわけではありませんでした。
仕事も普通にこなしていまうし毎月少しずつですが貯金もできています。ただ、ふとしたときにこのままで将来大丈夫なのかなという不安がありました。
周りではNISAや積立投資の話をしている人も増えてきて、「投資は大事なんだろうな」とは思いつつ、何から始めればいいのか分からない状態でした。
「貯金と投資、どれくらいのバランスが正解なのか分からなかった」
自分なりに調べてみても、
- 全部貯金しておいた方がいいのか
- もっと積極的に投資した方がいいのか
- そもそも自分の収入で投資していいのか
もう情報が多すぎて、逆に判断できなくなっていました。
「積立投資が大切」という話はよく聞くけど、自分の場合はいくら貯金して、いくら投資すればいいのか、そこが一番分からなかったです。
相談して初めて「自分のお金の整理」ができた
宋世羅さんとの相談では、いきなり商品を勧められる感じではなく、まず収入や支出、今の貯金額を一緒に整理しました。
- 生活費として必要なお金
- すぐ使う予定のないお金
- 将来に向けて回せるお金
この3つで分けて考えてもらえたのが、すごく分かりやすかったです。
「なるほど、お金についてはこう考えればいいのか」と、初めて自分のお金の使い方が見えた気がしたんです。
「何もしていない不安」がなくなった
相談する前は、将来のことを考えるたびにモヤっとしていました。でも今は、「ちゃんと考えて決めた」という感覚があります。
大きく増やしたいというより、まずは正しい方向に一歩進めたことが自分にとっては相談した一番の収穫でした。
同じように悩んでいる人へ
将来が不安だけど、何をすればいいか分からない人は多いと思います。
自分もその一人でしたが、相談してみることで「自分が納得できる自分なりの正解」が見えてきました。
いきなり大きな投資をする必要はないですし、少額でも、納得して始められるのは大きいと思います。
